일요주간 - 미래에셋증권, ISA 잔고 4조원 돌파...약 2개월 만에 5천억원 증가

중개형 ISA 500만원 이상 순입금 시 투자지원금 최대 28만원 제공

▲ 사진 = 미래에셋증권 제공

 

[일요주간 = 김완재 기자] 미래에셋증권은 개인종합자산관리계좌(ISA)의 절세혜택 극대화를 위해 ISA와 연금을 연계한 투자 플랜 등 고객수익률 극대화를 위한 양질의 서비스를 제공하기 위해 심혈을 기울이고 있는 가운데 ISA 잔고가 6일 기준으로 4조 원을 돌파했다고 7일 밝혔다. 지난해 10월 말 3조 5000억 원 돌파 후 약 2개월 만에 5000억 원이 증가하면서 ISA 잔고가 4조 원을 돌파한 것이다.

ISA는 주식, ETF, 채권, 예금 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에 모아 투자하면서 세제혜택을 받을 수 있는 상품으로 배당, 이자소득, 국내 상장주식 이익과 손실 등을 합산해 일반형 기준 최대 200만 원(서민형 최대 400만 원)까지 비과세되고 이를 초과하는 금액에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 있다.

2021년 증권사에서만 가입 가능한 중개형 ISA가 도입된 이후 국내 주식과 채권 투자가 가능해지며 투자 매력이 크게 확대됐다. 또한 배당과 이자소득으로 구분되는 국내 상장 해외 ETF에 대한 고객의 니즈가 더해져 가입금액과 가입자 수가 가파르게 증가했다.

실제로 미래에셋증권 중개형 ISA 계좌에서 투자하는 상품을 분석해보면 ETF/ETN이 52%, 국내주식이 29%, 채권 및 펀드가 5%로 구성되어 있어 고객들의 투자 니즈가 잘 반영돼 있다. 또한 최근 해외시장 성과가 양호한 것을 바탕으로 국내상장 해외ETF 잔고가 1조 6400억 원으로 가장 큰 비중을 차지하고 있다.

미래에셋증권은 고객의 투자 편의성을 위해 다양한 모바일 서비스를 제공하고 있다.

직접 주식과 채권 투자가 가능한 ‘중개형’과 예금 가입이 가능한 ‘신탁형’까지 ISA 유형 변경이 간편하며 매주 업데이트 되는 ‘이번 주 챙겨볼 금융상품’, ‘뉴스로 보는 투자아이디어’ 등 다양한 콘텐츠를 통해 투자정보도 함께 제공하고 있어 고객들로부터 큰 호응을 얻고 있다.

ISA계좌는 3년 이상 보유했을 경우 연금 전환 시 전환금액의 최대 10%(최대 300만 원)까지 추가적인 세액공제 혜택을 받을 수 있다. 실제로 작년 2024년 미래에셋증권 연금으로 전환된 ISA 만기자금은 2992억 원으로 전년 대비 11배 이상 증가했다. 이는 ISA의 비과세 세제혜택 뿐만 아니라 연금전환을 통해 연말 세액공제까지 받을 수 있다는 점도 함께 고려해 ISA를 이용하는 투자자들이 많아진 것으로 볼 수 있다.

한편 미래에셋증권은 비대면으로 계좌를 개설할 경우 국내상장 주식 온라인 매매수수료 평생우대(0.0036396%만 고객 부담)를 받을 수 있고 올해 3월 31일까지 중개형 ISA에 500만 원 이상 순입금을 하거나 장외채권, 펀드, ELS 등 금융상품 300만 원 이상 순매수 고객에게 최대 28만 원까지 투자 지원금을 전원 지급하는 이벤트를 진행하고 있다. 

 

[ⓒ 일요주간. 무단전재-재배포 금지]